Este documento es un testamento que puede ser usado por cualquier persona física que desee decidir sobre el destino de sus bienes tras su fallecimiento. En España, existen varios tipos de testamento válidos. El ológrafo es uno de los comunes en España junto con el abierto y el cerrado. Estos documentos se utilizan para dejar reflejados los deseos de una persona respecto a sus bienes y derechos cuando fallezca.
Antes de redactar un testamento, es muy importante leer, comprender y respetar todos los requisitos impuestos por la ley.
Tipos de Testamento en España
En España, existen principalmente tres tipos de testamentos:
- Testamento Abierto: Es la modalidad más utilizada. Para realizar este tipo de testamento, el testador deberá acudir al Notario, y expresar oralmente su voluntad. El Notario redacta el testamento, según la voluntad expresada por el testador, indicando claramente el lugar, año, y mes en que se ha otorgado.
- Testamento Cerrado: Puede ser escrito (a puño y letra o mecanografiado) tanto por el propio testador como por otra persona. Si lo escribe otra persona, se tiene que expresar la causa de imposibilidad del testador, y es obligatorio que todas las páginas estén firmadas por éste. Una vez escrito, el testador lo entregará al Notario en un sobre cerrado y sellado, o puede cerrarlo y sellarlo ante el propio Notario, manifestando que esa es su última voluntad. Posteriormente, el Notario levantará acta, y tras su lectura, se firmará por el testador (y los testigos si fuera necesario).
- Testamento Ológrafo: Tiene que estar escrito por el propio testador con su puño y letra. No es necesario que el testador acuda al Notario; no obstante, se tiene que cumplir una serie de formalidades de obligado cumplimiento para que no se declare nulo el testamento. En primer lugar, tiene que estar escrito a mano por el propio testador (no podrán otorgar testamento ológrafo, los que no saben leer y escribir); y en segundo lugar, el testador tiene que escribir la fecha y firmar al final del documento. Si se tachan, modifican o se escriben palabras entre renglones, el testador también debe firmar junto a estas palabras para que el testamento sea válido.
Tanto el testamento abierto como el testamento cerrado podrá realizarse por personas que tengan como mínimo 14 años. No obstante, el testamento ológrafo sólo podrá realizarse por cualquier persona que sea mayor de edad (más de 18 años). Además, y como se ha indicado anteriormente, no es necesaria la intervención de más personas (testigos) para la realización del testamento, salvo en casos determinados, como por ejemplo cuando el testador declare que no sabe o no puede firmar el testamento, o cuando el testador, aunque pueda firmarlo, sea ciego o declare que no sabe o no puede leer por sí mismo el testamento.
Un testamento de tipo ológrafo, es un documento sucesorio, en el que el testador escribe libremente y de su puño y letra, su deseo sucesorios respecto a sus bienes personales. Este tipo de documento sucesorio está regulado en los artículos 688 y ss. del Código Civil. Si dicho documento contiene tachaduras, enmiendas o anotaciones, también deben ir salvadas bajo su firma.
Si estás en este caso, debes conocer bien cuáles son las herramientas y cauces legales que debes seguir para que todo esté en orden. Una herencia sin hijos no significa que tu dinero se lo vaya a quedar el Estado o tus amigos más cercanos, o incluso tampoco significa que la totalidad de la herencia se la vaya a quedar una ONG, en caso de que optes por un testamento solidario. Por eso es necesario saber cómo son los mecanismos y el orden establecido, para así actuar en consecuencia.
¿Quién hereda cuando no hay descendientes?
En el caso de España, cuando no existen hijos existe un orden de sucesión para designar a las personas herederas de los bienes de la persona que fallece:
- Cónyuge: En el caso de matrimonio o pareja de hecho (con unas determinadas condiciones), la persona que queda viuda sería heredera en primer término.
- Ascendientes: Cuando la persona fallecida aún tiene padres vivos, heredarían a partes iguales (si solo queda el padre o la madre, heredaría todo).
- Hermanos y sobrinos: Cuando no existen cónyuges ni ascendientes, los hermanos serían los herederos, y en su defecto, sus hijos.
- Otros parientes: En caso de que no haya ninguna de las casuísticas anteriores, habría que investigar si existen tíos, primos, sobrinos nietos, etc.
- Organizaciones sin ánimo de lucro: En el caso de que la persona fallecida haya dejado una parte de su herencia para una o varias organizaciones en su testamento.
- El Estado: Cuando no hay herederos legales ni tampoco testamento, nadie puede reclamar la herencia, así que esa cantidad revierte en el Estado. Se estima que cada año hay unos 45 casos de este tipo. Entre 2019 y 2023, Hacienda declaró que un total de 187 personas murieron sin dejar testamento válido o tener descendientes, por lo que el importe de sus bienes fue ingresado al Estado por un valor de más de 18 millones de euros.
Si no existen hijos pero sí hay pareja, no en todos los casos se hereda. En el caso de matrimonio, correspondería ver el punto anterior: la persona viuda sería la principal beneficiaria de la herencia. Pero si hay pareja no registrada, esta no tendría derecho a nada si no hay testamento, ya que no hay relación familiar legalmente reconocida entre ambas personas. Si hubiera testamento, sí podría optar a una parte de la herencia, tras los herederos legítimos. En caso de estar registrados como pareja de hecho, algunas comunidades sí otorgan derechos a la pareja de la persona fallecida, en caso de estar registrados oficialmente en el registro de parejas de hecho de la comunidad en la que viven. Este problema puede solucionarse, igualmente, con la existencia de testamento.
En caso de no tener descendientes ni herederos directos, tienes también opciones para decidir qué quieres que se haga con tu patrimonio. Veamos las opciones que tendrías si este es tu caso:
Como venimos insistiendo a lo largo del artículo, es crucial hacer testamento si queremos elegir quiénes serán tus herederos. Como no hay herederos legítimos, podrías disponer libremente de tu patrimonio para repartirlo como creas oportuno.
Quizás tengas familiares no directos, o familia de la que se elige (es decir, los amigos) a quienes quieres dejar parte de tu herencia, o incluso el total. También puedes introducir cláusulas específicas (por ejemplo para determinar el uso de una vivienda, o cuándo puede recibir la herencia una persona beneficiaria, etc.). Así mismo, también puedes decidir dejar tu herencia a una organización como Ayuda en Acción. En este caso, como en los anteriores, esto tiene que estar especificado en el testamento.
Cómo Hacer un Testamento Ológrafo
Hacer un testamento ológrafo es una manera sencilla y válida de dejar constancia de tus últimas voluntades sin necesidad de acudir al notario. El testamento ológrafo es un documento mediante el cual una persona deja por escrito sus últimas voluntades de forma completamente manuscrita, sin intervención de notario. Para que tenga validez legal en España, debe cumplir con los requisitos establecidos en el artículo 688 del Código Civil, que determina las condiciones bajo las cuales este tipo de testamento se considera legítimo.
En esencia, se trata de una opción personal y privada que permite reflejar cómo se desea distribuir el patrimonio o quiénes serán los herederos, sin los costes o trámites inmediatos de una escritura notarial. El testamento ológrafo está regulado por los artículos 688 a 693 del Código Civil español, y para que sea válido debe cumplir una serie de requisitos concretos. Estos puntos son esenciales, ya que de no respetarse, el documento podría considerarse nulo y perder su eficacia jurídica.
Los requisitos principales son los siguientes:
- Debe estar escrito íntegramente a mano por el testador. No se admite que sea mecanografiado o escrito por otra persona, aunque sea con su consentimiento.
- Debe ir firmado y fechado por quien lo redacta, indicando día, mes y año. La falta de fecha puede invalidar el documento, especialmente si existen varios testamentos.
- El testador debe ser mayor de edad (18 años cumplidos).
- Ha de conservarse en un lugar seguro, ya que no se inscribe automáticamente en ningún registro público. Puede guardarse en casa, con un familiar o entregarse a un abogado o persona de confianza.
- Tras el fallecimiento, el testamento debe presentarse ante un juez para su comprobación y protocolización, proceso mediante el cual se verifica su autenticidad. Este trámite puede llevar tiempo y generar ciertos costes legales, razón por la cual muchas familias optan por contar con el apoyo de una póliza que cubra este tipo de gestiones.
Redactar un testamento ológrafo no requiere conocimientos jurídicos, pero sí cierta atención a los detalles para que sea válido y fácil de interpretar. A continuación, te explicamos los pasos esenciales que debes seguir y te mostramos un ejemplo orientativo.
- Escribe el testamento completamente a mano. Debe estar redactado con tu letra, sin tachaduras ni ambigüedades. Si quieres hacer modificaciones, lo mejor es redactar uno nuevo fechado posteriormente.
- Incluye la fecha completa y tu firma. Anota el día, mes y año en que lo redactas, y firma con tu nombre y apellidos al final del texto. Sin estos elementos, el documento puede ser impugnado.
- Expresa tus voluntades de forma clara. Indica quiénes serán tus herederos y, si lo consideras oportuno, qué bienes concretos recibirá cada persona. También puedes incluir disposiciones personales, como deseos sobre tu funeral o sobre la administración de tu herencia.
- Guarda el documento en un lugar seguro. Puedes conservarlo en casa, depositarlo en una caja de seguridad o confiarlo a alguien de tu confianza. Lo importante es que tus familiares sepan de su existencia llegado el momento.
Ejemplo orientativo de redacción:
“Yo, [Nombre y Apellidos], mayor de edad y con DNI [número], redacto este documento en pleno uso de mis facultades para disponer de mis bienes tras mi fallecimiento.
Instituyo como herederos a mis hijos [nombre] y [nombre], quienes recibirán por partes iguales mis bienes, derechos y obligaciones.
Asimismo, deseo que mis restos sean velados de forma sencilla y que los gastos del sepelio se sufraguen con cargo a mi patrimonio.
Firmado en [Ciudad], a [día] de [mes] de [año].
[Firma]”
Este ejemplo puede servirte de guía para elaborar tu propio testamento ológrafo.
Ventajas y Desventajas del Testamento Ológrafo
Al considerar hacer un testamento ológrafo, es importante sopesar estas ventajas y desventajas. Asegúrate de que tus deseos estén claramente expresados y que el documento se guarde en un lugar seguro.
Ventajas:
- Privacidad y control: Al ser un documento personal, ofrece una mayor privacidad.
- Simplicidad: No requiere la participación de un notario en su redacción.
Errores comunes y cómo evitarlos
Hay varios errores que suelen darse en situaciones de este tipo, en la que no hay descendientes ni ascendientes vivos, y no existen otros herederos legítimos. Vamos a definirlos todos para ayudarte a que eso no ocurra:
- No hacer testamento: como te venimos diciendo durante todo el post, es fundamental que hayas escrito y registrado tu testamento, sobre todo si no tienes herederos y no quieres que tus bienes los herede el Estado.
- Testamento poco claro: que pueda generar disputas entre las partes beneficiarias, incluso si se trata de organizaciones sociales. Por eso es importante detallar nombres y apellidos completos de cada parte beneficiaria, así como el detalle de lo donando y los porcentajes exactos, si se optara por esta opción.
- No revisar actualizaciones: por ejemplos por cambios en relaciones o en el propio patrimonio (por situaciones como compraventas), defunciones, etc.
- No contemplar herederos legítimos: puede suceder que haya herederos con los que se haya perdido relación y/o no se sepa que existen. Si alguno de ellos reclama la herencia, podría invalidarse todo el proceso. Revisa bien tu árbol familiar y ten en cuenta de que, si tienes herederos, solo podrás organizar la parte de tu herencia de libre disposición.
- No incluir a tu pareja de hecho: pensando que heredará igual que un cónyuge. Si no hay testamento, quedará totalmente excluida, y si lo haces, debes incluirle en la parte de libre disposición.
Modelo de testamento matrimonio sin hijos: opciones y consideraciones
Cuando en una pareja sin descendencia ocurre un fallecimiento, se dan posibles escenarios en los que se establecen normas que es necesario entender antes de tomar una decisión.
Qué pasa con el cónyuge: usufructo, legítimas y reparto
Cuando no existe testamento y uno de los cónyuges fallece, el otro queda con el usufructo de la mitad de la herencia. En caso de que no haya ascendientes vivos, sí sería el cónyuge el principal beneficiario de toda la herencia. En el testamento, para que el cónyuge herede, es necesario que se le instituya como heredero. Solo en caso de que los padres vivan, habría que respetar la parte correspondiente a la herencia legítima.
Situaciones especiales: vivienda común, cuentas y seguros
Cuando hay una vivienda en propiedad, en caso de que no haya hijos, lo normal es dejar el usufructo vitalicio a la pareja y, en caso de que se quiera dejar a su nombre, especificarlo en el testamento. En el caso de las cuentas bancarias, hay que dejar explícito en el testamento que el otro miembro del matrimonio será el titular de los fondos una vez se produzca el fallecimiento, ya que ser cotitular no implica la herencia del 100%, sino que el banco paralizaría el 50% del importe total hasta que haya una resolución de la herencia. Si hablamos de seguros de vida, estos se rigen por la designación de los beneficiarios.
Cómo incluir causas solidarias en una herencia sin hijos
Como venimos viendo a lo largo de todo el artículo, es por supuesto posible incluir a una organización sin ánimo de lucro en el testamento en caso de no tener herederos forzosos. Incluso podríamos decir que hasta podría ser más sencillo el proceso, puesto que evita cualquier tipo de posibles conflictos que pudieran darse en otras situaciones en las que sí haya herederos. Una herencia sin hijos ni otros herederos permite poder destinar el total de la herencia a causas sociales como la que Ayuda en Acción defiende.